Злоумышленники, как показывает практика, используют несколько схем мошенничества.
К первой, наиболее распространенной, относится звонок под видом работника службы безопасности банка или сотрудника правоохранительных органов. Жертве сообщают о блокировке карты, зафиксированных попытках несанкционированного оформления кредита и предложат срочно перевести деньги на некий «безопасный» счет. Звонивший также может сообщить, что проводится некая спецоперация по изобличению недобросовестных работников банка и в ней необходимо участие гражданина. Финал такого разговора все равно будет один: у вас будут требовать сообщить пин-код карты или предложат перевести свои сбережения на продиктованный звонившим счет, а также оформить он-лайн кредит, средства по которому также будет необходимо перечислить.
Так, накануне жертвами такого обмана стали 62-летняя бухгалтер крупного предприятия из города Михайловка и 61-летний волгоградец. Мошенники убедили женщину перевести почти 1,5 млн. рублей, а мужчину – 1,3 млн. рублей.
ВАЖНО: Никогда не сообщайте свои личные данные звонившим, не совершайте никаких дистанционных финансовых операций. Помните, ни один банк не потребует подтверждение денежных переводов в ходе телефонного разговора. Для того, чтобы проверить поступившую информацию о блокировании карты, оформленных кредитах необходимо позвонить в клиентскую службу поддержки банка.
Вторая по популярности, используемая мошенниками схема - звонок от имени родственника или сотрудника полиции с сообщением о якобы совершенном ДТП.
Жертвами в основном становятся граждане преклонного возраста, а звонки им поступают на городские телефоны. Как правило, граждане, которым поступает подобный звонок, впадают в панику от услышанного и, не перепроверяя информацию, передают курьерам свои сбережения.
ВАЖНО: Уточните, в каком именно отделе полиции находится ваш родственник. Попытайтесь как можно скорее связаться с близкими. Если этого сделать не удастся – не спешите отдавать деньги кому-либо. Позвоните в свой отдел полиции и проверьте имеющуюся у вас информацию. Не забывайте и о том, что, если вы пытаетесь помочь своим близким с помощью взятки – то сами становитесь виновным в преступлении, за которое предусмотрена уголовная ответственность.
Покупки у непроверенных продавцов через сайты сети Интернет также представляют опасность.
21 ноября в отдел полиции обратился 53-летний волгоградец, который рассказал, что в сети интернет увидел объявление о продаже автомобильных зимних шин по выгодной цене и решил их приобрести. В качестве предоплаты мужчина перевел на расчетный счет продавца 10 тыс. рублей, но обещанной доставки товара так и не получил. Сайт оказался «однодневкой».
ВАЖНО: Будьте предельно внимательными при приобретении товаров через сайты Интернет-объявлений. Не перечисляйте деньги незнакомым людям, даже если они внушают доверие, предоставляют свои документы, положительные отзывы.
Игра на бирже и инвестиции. Это достаточно новая преступная схема.
Под предлогом получения быстрого заработка мошенники убеждают граждан принимать участие в играх на фондовых и валютных биржах, и переводить денежные средства на неустановленные счета.
За минувшие сутки в погоне за «легкими деньгами» волгоградский пенсионер перечислил на неустановленные счета свыше 1 миллиона рублей, а волжанин – 3 млн. рублей. Во всех случаях злоумышленники в телефонном разговоре или, используя интернет-сайты, представлялись сотрудниками брокерских фирм или иных финансовых организаций.
ВАЖНО: Настоящие брокеры никогда не попросят перевести денежные средства на банковские карты физических лиц и иные платежные системы, а иностранные брокеры не имеют право осуществлять брокерскую деятельность на территории РФ без соответствующей лицензии Центрального Банка.
Если Вам предлагают ежедневный доход и участие в проекте с гарантированным возвратом средств – стоит усомниться в достоверности и не рассчитывать на получение легких денег.